反洗钱新规定（央行反洗钱新规）
8月科学教育网小李来为大家讲解下。反洗钱新规定，央行反洗钱新规这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！
第1位网友观点：
今天是大年初一，没想到有粉丝问我关于取钱5万必须登记的新规问题。其实这个来源于中国人民银行、银保监会、证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
很多人都在猜测这样做的目的是什么，又会有什么影响。其实吧，别猜了，如果你们有家人或者朋友在相关金融机构从事合规管理工作，就一定会知道这是为了配合反洗钱工作的很重要的一步。并且这个登记的工作，早就已经进行了好几年了，只不过以前这个登记的工作是由金融机构工作人员进行的，并没有要求客户来填报登记信息。也就是这个登记一直在做，只是你不知道而已。
不知道你有没有注意过，以前转账的时候都要填一个用途，其实这就已经是登记了。对此完全没有必要紧张，咱们老百姓过生活，任何合理正当的都不会受到影响，只有那些不正当的人才会害怕呢[呲牙][呲牙][呲牙][呲牙]
第2位网友观点：
【欧盟】欧盟经济和货币委员会通过加密货币新规，统一欧盟加密货币制度，保护消费者权益，防范市场操纵和洗钱、恐怖融资等金融犯罪。
Cryptocurrencies in the EU: new rules to boost benefits and curb threats | News | European Parliament 网页链接
第3位网友观点：
我国的反洗钱政策还是很严格的!
从2020年起，中国人民银行发布新规
凡是洗钱违规行为，单位和直接负责个人都要受罚
截止目前，2020年个人+机构共被罚款6.28亿元
其中，个人0.2亿，机构6.08亿[石化]
在这里，银行业是尤其需要注意的![衰][衰]
未按照规定识别客户身份、未按规定保存客户信息等问题在大中小银行都十分常见~
不要认为你的银行小，处罚力度就小
很多农村信用合作联社一次都能被罚款百万[流泪][流泪][流泪]
你的银行、公司有这方面的问题么?
#银保监会规范短期健康保险##银行#
第4位网友观点：
“公转私，公转公”的千万要小心了!3月1日起，办理5万以上的存、取、转业务，需要登记资金来源和用途了。
对普通人来说，没有什么问题，但是对一些平时不规范的中小企业来说，可能就麻烦了。
很多小公司喜欢公转私，私转私操作，发工资还用微信或个卡，以后估计不好操作了。
因为平时的业务关系，都习惯了这样搞，新规出来后，估计有很大一部分业务会受到影响。
看来，除了反洗钱的监管越来越严之外，对于小公司的规范经营，也要逐渐的严管起来了!
从长远来看，这应该是好事，逼着你规范，就不至于失控。
很多小公司就是资金失控导致经营陷入困境。
公转私监管越来越严，那么有没有什么好的方法能够合理解决?
其实，可以成立个人独资企业，通过核定征收后，直接开票提现。且核定征收个税后，税负极低!
第5位网友观点：
不知道这算不算乌龙事件，前些天传的很火热的央行、银保监会和证监会，三大部门联合发布的，银行5万块钱以上存取款要登记客户资料及调查资金来源，这一项规定要推迟执行了。
在2022年的1月份，三大部门联合发布这项措施时，称主要目的是要反洗钱、反电信诈骗、反贪污受贿这类来路不正的现金。因为咱们普通大，多数都用的是电子支付方式，包括理财和存款转账。很少有人再去银行拿5万块钱以上的现金存取款了。老年人每个月的养老金一般也都是几千块钱，也很少用到5万块钱以上的现金。
本以为这项规定可以自然而然的执行的，可是没想到2022年的2月21号央行就发出了紧急通知。这项规定暂缓执行，主要原因是有些中小型的金融机构因技术原因没有准备妥善，所以才推迟执行时间的。
对于咱们普通老百姓来说，这件事情知道就行，也没有必要过于的紧张，不管央行什么时候执行这种大额现金存取款用途调查。对于咱们本本分分挣钱的人来说，是没有任何影响的。
但是咱们千万要记得，以后千万不要帮别人“换”钱了。因为有些所谓的“朋友”，会让咱们帮他从银行提出来一些钱，或者存进去一些钱再转给他。为了咱们自己银行账号的清白，这种忙还是不帮为好。一旦这些钱用在了不合法的地方，咱们自己也是容易受牵连的。
第6位网友观点：
【美FinCEN将修改反洗钱法规，新规变化或对加密货币产生影响?】
美国金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布将修改金融领域的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)规则。
公告还指出，FinCEN将就即将提出的监管提案征求公众反馈，这些提案旨在使金融机构的报告和监测要求的规则现代化和得以加强。
新政策旨在解决“不断发展的非法金融威胁，例如洗钱、恐怖分子融资和相关犯罪”。作为区块链应用的领先平台，雄狮拍卖将持续关注即将到来的监管变化。#数字货币#
第7位网友观点：
青银保监〔2022〕1号，青岛农商行罚款4410W。这是2022年，银行业第一个大额罚单。实行双罚，对28名相关责任人，一并予以处罚。
主要违法违规事实包括：流动性资金贷款被挪用、房地产贷款管理严重不审慎、贷款五级分类不准确、投资业务投后风险管控不到位、信用卡透支资金流入非消费领域等。
2022年「一行两会」1号令，发布《反洗钱新规》，有兴趣的可以查一查，我的本职工作，这方面不展开谈了。
坚持我的观点
我一直认为农商系(农信社、农商行、农村合作银行)存在天然的资金优势，这是农商系发展的历史原因决定的。同时，综合而言，已上市的农商行可供选择的不多。
资本永不眠!坚守虎年最后一个工作日，祝大家新年快乐。
第8位网友观点：
#电信诈骗，维权到几时?#大家都知道，原本按照央行的规定，从今年的3月1日起，个人客户到银行存取现金达到5万元的，就需要说明你的钱款的来源和用途。也就是说你需要回答钱从哪里来，要到哪里去。这一规定的目的，按照央行解释说呢，是为了保护客户资金安全、反洗钱、反电信诈骗等。这一规定出来之后，可以说是众说纷纭，议论纷纷。大家的说法是五花八门，有些人想说是要这样讲的话，我只取49999。如果是说是叫我说理由，我就说别的银行送油送鸡蛋，我要把钱存到别的银行去。反正大家都是带着一种复杂而调侃的心态来说这件事情。那么现在又有最新消息说，央行决定暂缓执行这一新规，央行给出的理由是，一些中小金融机构表示自己的技术能力，培训还没跟上。所以需要暂缓执行。那么不知道，这个暂缓执行之后，最后这个新规是否还会执行呢?大家你们对这件事情怎么看待呢?你们是否支持这样的新规呢?欢迎，大家在评论区留言
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