同业存单指数基金将迎三周年，新发规模却同比缩水七成

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　　北京商报讯（记者 郝彦）基金三季报披露结束，这类产品规模缩水明显。10月29日，北京商报记者关注到，伴随着三季报的出炉，市场多只同业存单指数基金的最新规模数据也正式揭晓。整体来看，截至三季度末，全市场86只同业存单指数基金规模合计为932.96亿元，同比减少22.05%。其中，65%的产品规模减少，更有13只同业存单指数基金规模同比缩超八成。有业内人士表示，年内同业存单指数基金的收益较为平淡，叠加权益市场回暖，资金涌入权益市场，造成同业存单指数基金规模缩小。

　　首批同业存单指数基金即将迎来面市三周年。回顾2021年11月，首批6只同业存单指数基金发行，曾吸金超百亿元。如今，伴随着三季报披露完毕，全市场同业存单指数基金的最新规模数据也浮出水面。

　　同花顺（300033）iFinD数据显示，近三年，首批同业存单指数基金规模已迎来小幅上涨，截至2024年三季度末，总规模已由152.39亿元的发行规模增长至当前的179.31亿元。

　　然而，整体来看，截至三季度末，全市场86只同业存单指数基金规模合计为932.96亿元，同比减少22.05%。其中有65%的同业存单指数基金规模缩水，合计有13只同业存单指数基金规模同比缩水超八成。其中，红塔红土中证同业存单AAA指数7天持有期基金规模缩水幅度最大，从2023年9月的首发规模8.71亿元减少至当前的1037.18万元，降幅为98.81%。

　　规模大降的同时，多只产品也在清盘线徘徊。截至三季度末，有多达20只同业存单指数基金的规模不足5000万元，相较之下，2023年同期，则仅有一只产品的规模不足5000万元。

　　上述背景下，已有多家基金管理人发出提示。例如，10月25日，财通基金发布公告指出，旗下中证同业存单AAA指数7天持有期基金已连续45个工作日基金资产净值低于5000万元，可能触发基金合同终止情形。

　　据了解，此前，上述产品的基金管理人就已多次发布提示公告。7月12日，财通基金首次发布相关提示公告表示，截至7月10日，财通中证同业存单AAA指数7天持有期基金已连续30个工作日基金资产净值低于5000万元。值得注意的是，该产品成立于2024年3月，发行总规模为4.92亿元，这也意味着，早在5月29日，即产品成立运作未满三个月之际，资产净值就已低于5000万元。

　　此外，8月20日，交银施罗德基金也发布公告称，旗下中证同业存单AAA指数7天持有期基金连续30个工作日基金资产净值低于5000万元，可能触发基金合同终止情形。

　　从发行情况来看，年内同业存单指数基金新发也略显平淡。同花顺iFinD数据显示，截至10月29日，年内同业存单指数基金的新发规模为149.42亿元，较去年同期的498.66亿元同比缩水70.04%。对比2022年的发行高峰，彼时同业存单指数基金的全年发行规模曾达2142.96亿元。

　　聚焦业绩表现看，作为成立之初以“货基替代”为宣传点的同业存单指数基金，如今的年内平均收益率也与货币基金相差无几。据中证指数官网，截至10月28日，中证同业存单AAA指数的年内收益率为1.92%。上述背景下，截至10月28日，全市场数据可取得的75只同业存单指数基金的年内平均收益率为1.47%。同期，数据可取得的909只货币市场基金的平均收益率则为1.45%。

　　盘古智库高级研究员江瀚指出，同业存单指数基金当前规模缩水的原因可能与市场表现有关。同时，市场环境的变化，如货币政策调整、金融市场波动等，也可能对同业存单指数基金的业绩、规模产生影响。另外，与其他投资产品的竞争以及投资者的风险偏好变化，也是导致同业存单指数基金规模缩水的重要因素。

　　华林证券（002945）资管部落董事总经理贾志也表示，年内，同业存单指数基金的收益较为平淡，叠加权益市场回暖，投资者风险偏好提升，资金涌入权益市场，同业存单指数基金规模的缩小可以预期。

　　江瀚则认为，在当前资金涌向权益市场之时，同业存单指数基金可以通过加强与其他机构合作，拓宽销售渠道，进一步扩大市场份额。

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来源：北京商报