诺贝尔基金穿越百年的秘密

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　　最近，随着诺贝尔经济学奖得主揭晓，2024年诺贝尔奖终于尘埃落定。每一年的诺贝尔奖，都是对全人类智慧与勇气的致敬。在这背后，或许有人好奇，当年诺贝尔留下了多少钱，120多年过去了，怎么奖金还没发完？

　　1895年，瑞典化学家诺贝尔在他逝世前一年立了一份遗嘱，以3100万瑞典克朗作为启动资金设立一只基金，基金每年的利息将奖励给在前一年度“对人类作出最大贡献”的人士，这就是诺贝尔奖的由来。

　　今年，每项诺贝尔奖的奖金为1100万瑞典克朗，约合人民币745万元。当年诺贝尔留下了3100万瑞典克朗作为基金的启动资金，到2023年末，诺贝尔基金的资产已超过了60亿瑞典克朗。

　　百年诺奖取之不竭有何秘籍？

　　起初，根据诺贝尔的遗嘱，诺贝尔基金只能投资于银行存款和公债，不允许用于有风险的投资。但是，这种保守的投资方式一度给诺贝尔基金的管理带来巨大困难。

　　由于通货膨胀和货币贬值，加之每年奖金的发放与基金会运作的成本支出，诺贝尔奖的奖金实际价值面临严重缩水。到了1945年，单项奖金的实际购买力相比1901年，已缩水超过七成。

　　正如将鸡蛋放在同一个篮子里，不仅存在过于集中的风险，还面临着过于单一收益来源的风险。

　　直至上世纪50年代初，瑞典政府终于解除了对诺贝尔基金的投资限制，允许该基金投资股票和房地产。诺贝尔基金的投资策略也从保守逐渐转向积极，从单一资产类型转向多元化配置资产。

　　全球经济此消彼长，诺贝尔基金如今已将目光从瑞典国内转向全球资产配置，投资策略不断更迭，保证了奖金发放的可持续性。这种多元化配置，一方面在配置固收类资产的基础上投资股票等资产，有助于提升投资组合的长期回报；另一方面，将资金分散到不同的资产类别中，即使某种资产表现不佳，其他资产的优异表现可能会弥补损失，实现“东方不亮西方亮”的投资效果，获得更好的收益风险比。

　　在具体投资工具的选择上，诺贝尔基金高层曾经透露，在权益类资产方面，正逐渐转向利用费用低廉的被动指数基金进行投资，降低投资成本。因为，在复利的效应下，较低的配置成本有助于带来更好的长期回报。

　　从品种受限到多元化配置，从全球资产到指数投资，诺贝尔基金历经百年，从未停止投资进化的步伐。借鉴这种穿越百年的投资策略，我们普通投资者不仅要在长期正确的方向上找寻投资机会，还要努力拓展认知边界，不断完善投资策略。

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来源：中证网