三季度业绩出炉 方正富邦中证保险指基拿下股基冠军

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　　近期，股市一扫阴霾迎来一波“闪电牛”，根据数据统计，9月24日—9月30日期间，超过99%的权益类基金获得正收益，其中911只基金净值涨幅超过30%，最大涨幅高于50%，投资者投资热情被引燃，权益类基金全线回血。

　　梳理今年前三季度股票型基金业绩TOP10，详情见下表。截至三季度末，方正富邦中证保险指数基金近一年业绩大涨，排名同类第一（排名数据来源：海通证券，分类为:股票型-复制股票指数型，时间区间：2023.10.09-2024.9.30)，前三季度其A类份额大涨49.72%,C类大涨49.3%,远远高于9.88%的同类平均水平。

　　节后普涨热情逐渐退却，面对A股回调市场走势首次出现分歧，实操层面部分投资者用脚投票，随着估值修复阶段的结束，市场也会震荡调整逐渐降低波动率，去迎接业绩驱动阶段的到来。市场不确定性在增加，市场没有明确投资主线，投资者更应该选择确定性高的板块提前埋伏，左侧布局。

　　排在排行榜榜首的方正富邦中证保险指数基金，是市场上唯一一只纯粹跟踪保险主题的指数基金产品，其股票持仓前五分别为：中国平安、中国太保（601601）、中国人寿（601628）、新华保险（601336）、中国人保（601319），前五持仓占比超76%（截至6月30日）。

　　盘点该基金历史业绩走势不难发现，牛市中该基金涨幅高于其他宽基指数，以2016年2月-2017年12月为例，保险主题基金涨幅81.3%,大幅跑赢同期上证指数、沪深300指数、上证50指数，2020年3月-2021年2月除外，这个时期保险行业供给侧改革、疫情影响，保费增速下滑，对保险负债端形成拖累。

　　对比其他行业，保险行业具备稳健的盈利能力。保险业长期平均ROE水平较高且波动小，过去十年间平均ROE为13.2%，2020-2023年尽管面临疫情冲击，保险板块三年平均ROE为10.3%，稳健的ROE表明保险行业盈利增长的高质量属性，这也是长期来看保险指数显著跑赢大盘的重要逻辑。三次熊市中皆显露出较好抗跌性，跌幅均低于上证、沪深300、上证50等宽基指数，可谓攻守兼备。

　　作为周期性板块，保险长期处于低估状态，机构持仓占比较低，具有较高安全边际，根据数据，截至2024.9.26，A股上市险企估值处在0.5-0.9倍P/EV的低位区间。2024Q2主动型基金保险板块持股市值占比仅为 0.24%，环比上升0.12%，相较沪深300低配3.81%。

　　长期来看，随着人口老龄化的加剧，未来居民社保无法满足养老需求，还需要商业保险作为补充。在行业面临重疾险销售瓶颈的背景下，商业养老金将打开市场，成为为保险公司业务保持高增的发力点。

　　近十年我国保险行业发展迅猛，2013年—2023年，上市险企总资产从7.4万亿增长到22.3万亿，年化复合增长率达11.7%2013年—2023年，保费规模从1.7万亿增长到5.12万亿，年化复合增长率达11.5%，具有较好发展趋势。

　　凭借稳定现金流和盈利模式，业绩受经济周期波动影响相对较小，上市险企高股息特征突出，2024年以来，这类板块持续被投资者看好，低利率弱复苏环境下，以保险为代表的资管机构资产负债匹配难度加大，险资作为追求稳健、可持续收益的长期资金，对中字头、高股息板块的配置将是长期持续渐进的过程，“长钱”的配置需求有望不断带来增量资金。

　　风险提示：方正富邦中证保险指数基金2021年1月1日合同正式生效。2021-2023年度A类份额净值增长率分别为-21.73%、-4.82%、-5.19%,同期业绩比较基准增长率分别为:-24.04%、-7.72%、-7.73%。方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金由方正富邦中证保险主题指数分级证券投资基金终止分级运作并变更而来。《方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金基金合同》于2021年1月1日正式生效,《方正富邦中证保险主题指数分级证券投资基金基金合同》自同一日失效。自2023年3月27日起,本基金增设C类份额类别，C类份额自基金合同生效起至今净值增长率为2.66%,同期业绩比较基准增长率为0.39%,业绩数据来源基金定期报告,截至2024年2季报。

　　方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金为股票型基金,属于较高风险、较高预期收益的基金品种,其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金具体风险评级结果以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股,存在标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数的流动性风险、标的指数波动的风险、标的指数变更的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险等指数化投资风险。

　　本文观点不作为投资建议,仅供参考。观点具有时效性。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

　　基金管理人提醒投资者在做出投资决策前应全面了解基金的产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场,投资者自行承担基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险。

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来源：中国基金报