导读 小枫来为解答以上问题。人才、服务双管齐下 基金投顾大练内功,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  上证报中国证券网讯(...

小枫来为解答以上问题。人才、服务双管齐下 基金投顾大练内功,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  上证报中国证券网讯(记者朱妍)今年以来,基金投顾组合优胜劣汰加剧,不少基金投顾机构陷入了“规模保卫战”,尤其是对部分中尾部机构而言,发展进入瓶颈期。如何在这样的背景下保持竞争力?据了解,当下加大人才培训、提升平台服务已成为投顾机构的两大“抓手”。

  以去年揭牌的广州投顾学院数据为例,其培训受到券商、基金公司的欢迎,这两类机构的学员最多,一线投顾人员超过半数。

  同时,各大投顾机构纷纷出手提升平台服务,力争在逆势中与用户一同成长,真正实现基金投顾的买方角色,解决投资者的“痛点”。

  投顾学员加紧培训

  在当下大背景下,基金投顾人员的培训需求正在不断提升。

  去年11月,广州投顾学院正式揭牌运营。今年以来,多项培训陆续展开,易方达基金总经理刘晓艳、盈米基金CEO肖雯等也曾就资管行业当前面临的问题及挑战、机构投顾业务破局转型的原因及意义等诸多问题,为学员进行授课。

  “可以个人报名,也可以以公司名义报名。培训时间一般不长,会经历上课、讨论、做作业、结业等环节。培训针对不同人群也有不同的课程,比如对新入职投顾人员、资深人员、有转型需求资管机构高管等。”有学员对记者说。

  相关数据显示,该学院的培训受到券商、基金的欢迎,这两类机构的学员人数占据总数的60%、35%。同时,一线投顾人员超过半成,中高层管理人员也高达36%。

  “之前我在卖方机构做销售,平日要打电话给客户推荐新产品,但行情不好的时候,客户对我的信任度会大打折扣。以前我觉得投顾就是从卖基金变成了卖组合,培训后我觉得财富管理的未来必须是买方投顾模式,因为买方投顾实际上是投资者、投顾和公司利益一致的体现,是长久、健康发展的模式。”一位资深机构人士对记者说。

  对于另一些投顾行业新人来说,他们能较快了解到投顾的知识和意义。“投顾是一件长期、有复利的事业,我对投顾工作充满了期待和信心。”一位基金投顾新人说。

  不过,也有投顾学员对当下投顾行业前景较为担忧。“老师的理念真的很先进,愿景也很美好,但是在这样的市场环境下,光靠‘顾’还不行,‘投’也得跟上,没有业绩支撑要长期留住客户还是有困难的。”有学员说。

  在业内人士看来,投顾业态建设离不开一批理念契合、专业过硬的投资顾问人员。作为与客户交互的直接触点,投资顾问队伍的人才储备和业务水平直接关系着投顾服务质量。

  各大机构逆势提升服务力度

  除了加强投顾人才队伍建设以外,提升投顾平台的服务力也在加速进行。

  以蚂蚁投顾旗下投顾服务品牌“帮你投”为例,今年,在“投”方面,帮你投围绕用户出发,基于其在风险偏好、投资周期、收益目标上的不同需求来丰富投顾策略矩阵。今年来陆续补足了全球投资和稳健类投资等投顾策略方案,助力构建多层次的财富配置。

  “顾”方面,今年,帮你投在“投前”拓展了方案定制环节,加强用户在客观风险能力和主观风险偏好两个维度上的理解,让方案定制更加贴近需求。在“投后”,帮你投也上线了“智能发车”服务,动态分析市场热度及高点、低点,并以可视化的方式给出投资建议。同时,会在“极值”出现时提醒减仓防范风险,为用户的加减仓操作提供帮助。

  无独有偶,盈米基金今年和晨星(中国)合作,引入海外成熟的KYC&KYP(了解你的客户和产品)风险测评体系和资配系统,为投顾在客户服务过程中,提供更科学严谨的工具和方法。让客户在不同时间、不同市场下,都能得到较为稳定的测评结果,充分考虑到客户资金使用周期,以及对风险的感知等因素,更贴近真实的投资情况,并得出非常具体的客户抗风险分值。随后再根据分值,为客户提供更加个性化的资产配置方案,以满足客户不同的目标和需求。

  同时,在今年的2024阿里云金融创新峰会上,盈米基金且慢还展示了最新研发的“基金投顾超级入口”——且慢AI小顾,为用户提供更为智能化的买方投顾服务。

  在当下行业环境中,盈米基金表示,基金投顾机构应不断提升自身的能力,提供个性化、定制化的解决方案,通过买方立场、账户视角、资金规划、配置理念这四大法宝,帮助投资者在波动市场下认知风险、接受波动、长期投资,从而改善其账户的收益情况,并提升投资过程中的体验和获得感。

以上就是关于【人才、服务双管齐下 基金投顾大练内功】的相关内容,希望对大家有帮助!

来源:上海证券报·中国证券网