人才、服务双管齐下 基金投顾大练内功

小枫来为解答以上问题。人才、服务双管齐下 基金投顾大练内功,这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧~.~！

　　上证报中国证券网讯（记者朱妍）今年以来，基金投顾组合优胜劣汰加剧，不少基金投顾机构陷入了“规模保卫战”，尤其是对部分中尾部机构而言，发展进入瓶颈期。如何在这样的背景下保持竞争力？据了解，当下加大人才培训、提升平台服务已成为投顾机构的两大“抓手”。

　　以去年揭牌的广州投顾学院数据为例，其培训受到券商、基金公司的欢迎，这两类机构的学员最多，一线投顾人员超过半数。

　　同时，各大投顾机构纷纷出手提升平台服务，力争在逆势中与用户一同成长，真正实现基金投顾的买方角色，解决投资者的“痛点”。

　　投顾学员加紧培训

　　在当下大背景下，基金投顾人员的培训需求正在不断提升。

　　去年11月，广州投顾学院正式揭牌运营。今年以来，多项培训陆续展开，易方达基金总经理刘晓艳、盈米基金CEO肖雯等也曾就资管行业当前面临的问题及挑战、机构投顾业务破局转型的原因及意义等诸多问题，为学员进行授课。

　　“可以个人报名，也可以以公司名义报名。培训时间一般不长，会经历上课、讨论、做作业、结业等环节。培训针对不同人群也有不同的课程，比如对新入职投顾人员、资深人员、有转型需求资管机构高管等。”有学员对记者说。

　　相关数据显示，该学院的培训受到券商、基金的欢迎，这两类机构的学员人数占据总数的60%、35%。同时，一线投顾人员超过半成，中高层管理人员也高达36%。

　　“之前我在卖方机构做销售，平日要打电话给客户推荐新产品，但行情不好的时候，客户对我的信任度会大打折扣。以前我觉得投顾就是从卖基金变成了卖组合，培训后我觉得财富管理的未来必须是买方投顾模式，因为买方投顾实际上是投资者、投顾和公司利益一致的体现，是长久、健康发展的模式。”一位资深机构人士对记者说。

　　对于另一些投顾行业新人来说，他们能较快了解到投顾的知识和意义。“投顾是一件长期、有复利的事业，我对投顾工作充满了期待和信心。”一位基金投顾新人说。

　　不过，也有投顾学员对当下投顾行业前景较为担忧。“老师的理念真的很先进，愿景也很美好，但是在这样的市场环境下，光靠‘顾’还不行，‘投’也得跟上，没有业绩支撑要长期留住客户还是有困难的。”有学员说。

　　在业内人士看来，投顾业态建设离不开一批理念契合、专业过硬的投资顾问人员。作为与客户交互的直接触点，投资顾问队伍的人才储备和业务水平直接关系着投顾服务质量。

　　各大机构逆势提升服务力度

　　除了加强投顾人才队伍建设以外，提升投顾平台的服务力也在加速进行。

　　以蚂蚁投顾旗下投顾服务品牌“帮你投”为例，今年，在“投”方面，帮你投围绕用户出发，基于其在风险偏好、投资周期、收益目标上的不同需求来丰富投顾策略矩阵。今年来陆续补足了全球投资和稳健类投资等投顾策略方案，助力构建多层次的财富配置。

　　“顾”方面，今年，帮你投在“投前”拓展了方案定制环节，加强用户在客观风险能力和主观风险偏好两个维度上的理解，让方案定制更加贴近需求。在“投后”，帮你投也上线了“智能发车”服务，动态分析市场热度及高点、低点，并以可视化的方式给出投资建议。同时，会在“极值”出现时提醒减仓防范风险，为用户的加减仓操作提供帮助。

　　无独有偶，盈米基金今年和晨星（中国）合作，引入海外成熟的KYC&KYP（了解你的客户和产品）风险测评体系和资配系统，为投顾在客户服务过程中，提供更科学严谨的工具和方法。让客户在不同时间、不同市场下，都能得到较为稳定的测评结果，充分考虑到客户资金使用周期，以及对风险的感知等因素，更贴近真实的投资情况，并得出非常具体的客户抗风险分值。随后再根据分值，为客户提供更加个性化的资产配置方案，以满足客户不同的目标和需求。

　　同时，在今年的2024阿里云金融创新峰会上，盈米基金且慢还展示了最新研发的“基金投顾超级入口”——且慢AI小顾，为用户提供更为智能化的买方投顾服务。

　　在当下行业环境中，盈米基金表示，基金投顾机构应不断提升自身的能力，提供个性化、定制化的解决方案，通过买方立场、账户视角、资金规划、配置理念这四大法宝，帮助投资者在波动市场下认知风险、接受波动、长期投资，从而改善其账户的收益情况，并提升投资过程中的体验和获得感。

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来源：上海证券报·中国证券网