发力直销业务 指数基金纷纷增设I类份额

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　　记者 张燕北 陆慧婧

　　指数基金又有新动作。

　　近日，南方、嘉实等基金公司相继给旗下多只指数基金增设I类份额。这类份额无申购费，持有7天及以上免赎回费，年销售服务费率为0.1%，相比其他类型的基金份额，费率进一步下调。

　　据了解，这些最新增设的指数基金I类份额仅在直销平台上线，通过低费率吸引更多投资者，有望为基金公司直销业务打开发展空间。

　　指数基金批量增设I类份额

　　嘉实基金近日发布公告，决定对其旗下10只ETF联接基金（含QDII基金、商品型基金）增加I类基金份额，并对相关基金合同、托管协议及法律文件进行相应修改。据悉，目前I类份额仅支持在嘉实基金直销平台销售。

　　早在今年3月份和4月份，南方基金先后发布3份公告，宣布为公司旗下合计20只指数基金产品新增I类份额，仅限于南方基金直销APP上销售。从类型看，南方基金增设I类份额的指数基金细分品类更丰富，除17只ETF联接基金外，还包括2只ETF基金、1只被动指数型债券基金。

　　从具体条款看，南方基金和嘉实基金新设的I类份额在费率上采取了统一设置，即0申购费、持有7天及以上则赎回费为零，年销售服务费率为0.1%，与全市场指数基金费率相比处于较低水平。

　　数据显示，在上述两家公司批量为指数基金增设I类份额前，市场上已有20余只I类基金份额，但多数为灵活配置基金，还有一些债券基金和货币基金。指数基金方面，此前仅有博时淘金大数据100 I和博时黄金ETF I两只I类份额基金，分别成立于2014年12月和2015年5月，但费率设置与南方基金和嘉实基金新增的I类份额不同，也不限于直销渠道。

　　上海证券基金评价研究中心基金分析师汪璐认为，发行仅在直销平台上线的份额，目的是发展直销业务，并通过低费率提升直销竞争力。这是在代销渠道竞争加剧和成本居高不下的背景下基金公司的主动应对措施。

　　排排网财富理财师曾衡伟指出，除了拓展直销渠道外，指数基金增设I类份额还可能是出于降低运营成本、减少中间环节费用以及提升运营效率的考虑，同时，通过更低的费率结构设置，可以减轻投资者的负担。

　　有望为直销业务打开空间

　　与代销平台相比，在直销平台上线的I类份额费率具有明显优势，有望推动基金公司直销业务发展。

　　汪璐指出，从费率角度而言，I类份额具备显著的让利属性，对投资者而言是利好，对于基金公司直销平台而言，这是一种很好的引流尝试。不过，直销平台仅能销售自家管理的产品，限制了投资者的投资范围，也增加了投资者多渠道管理的负担。

　　增设I类份额也有望在一定程度上为基金公司直销业务打开更大的发展空间。曾衡伟称，增设I类份额可以吸引更多投资者通过基金直销平台投资，扩大直销业务规模和影响力，也有助于提升基金公司的品牌形象和市场地位。

　　“增设I类份额，有可能为基金公司直销业务开辟全新的增长路径。”一位基金公司人士表示，“以往基金公司本身流量有限，获客难度较大。尤其是行情低迷、信心不足时，基金销售难度更大，拉新成本更高。通过增设更低费率的I类份额，有望吸引到更多的投资者。同时，通过不断迭代App功能，力争为投资者提供智能定投等策略，协助投资者更好地参与指数投资，增强客户黏性，提升投资体验，进而吸引更多自然流量。”

　　或有更多公司跟进

　　在公募基金费率改革持续推进与指数产品竞争日益激烈的背景下，未来或有更多基金公司为旗下指数基金增设I类份额，同时有望拓展至更多基金品类。

　　一位公募人士分析，增设I类份额可能会成为公募尤其大型基金公司的一种普遍策略，特别是在直销平台上，通过提供差异化的费率和服务，吸引更多投资者。

　　曾衡伟表示，目前基金公司之所以为指数基金增设I类份额，主要是基于该类产品低成本、高透明度、易于管理以及市场需求大等特性，适合作为直销平台主打产品。随着直销业务发展和投资者需求多样化，可能会将增设I类份额拓展到其他品类（如主动管理型基金、债券型基金等），具体需根据市场情况和公司战略决定。

　　南方基金相关负责人称，接下来公司会不断收集投资者的建议，为投资者提供更优质的指数产品服务。

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来源：中国基金报