权益类理财产品拉开差距，近1年收益率首尾相差53%！光大理财两只产品最大回撤超30%

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　　南财理财通课题组陈子卉

　　本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。(上榜产品成立期在统计日需满1年)

　　南财理财通数据显示，截至6月27日，理财公司存续期满一年的公募权益理财合计有23只(按登记编码核算)，近一年算术平均净值增长率、最大回撤和年化波动率分别为-6.46%、20.42%和14.64%，6只产品近一年录得正收益，其中3只产品近一年净值增长率超10%；17只产品近一年净值增长率录得负收益，其中10只产品近一年净值跌幅超10%。整体来看，权益类公募理财收益差距明显，近一年净值增长首尾之差达53.01%。

　　从市场指数涨跌幅来看，上证指数、沪深300指数、中证500指数和中证1000指数近一年均录得负收益。因权益市场表现不佳，主要投资公募基金的FOF策略权益类公募理财业绩表现也较为一般，近一年算术平均净值增长率和最大回撤分别为-12.25%和21.85%，对比来看，FOF策略产品跑输存续期超一年的权益类公募理财平均收益水平。

　　不过，近一年红利和黄金资产表现不错，中证红利指数和中证REITs全收益指数近一年涨幅分别为5.67%和1.22%，黄金AU9999近一年涨幅为22.99%。

　　受益于此，在合适时点投资红利资产或REITs资产的产品表现较好。招银理财“招卓价值精选”、光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”和“阳光红300红利增强”位列本期前三，近一年净值增长率分别为24.31%、13.84%和10.25%。

　　从最大回撤情况看，仅有3只上榜产品近一年最大回撤在10%以内，光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”、招银理财“招卓价值精选”和青银理财“璀璨人生成就系列2022年492期”近一年最大回撤分别为6.64%、6.76%和8.57%。

　　此外，还有2只产品最大回撤超30%，光大理财“阳光红新能源主题A”和“阳光红ESG行业精选”近一年最大回撤分别为37.87%和36.83%。光大理财“阳光红新能源主题A”为新能源行业主题理财产品，仓位配置主要以新能源汽车、光伏、风电、核电等新能源子行业为主，风险等级为中高风险，每日开放申购赎回。

　　从累计净值走势来看，该产品成立于2022年1月18日，彼时新能源等相关板块虽有震荡但仍处于较高估值水平，产品累计净值在2022年4月到达相对低点后，回升至1以上，随后不久进入下行通道，今年2月至3月，累计净值有一轮回暖，截至6月27日，累计单位净值为0.4869，累计跌幅超50%，成立至今年化收益率为-21%。

　　(光大理财“阳光红新能源主题A”成立以来累计净值走势；数据来源：南财理财通)

　　2022年和2023年新能源子行业基本面预期持续下降，主要子行业个股普遍下跌较多，叠加权益理财需保持80%以上的权益持仓，产品收益表现不佳。

　　整体来看，近一年表现较好的权益类公募理财主要投资红利资产或REITs资产，除此之外的行业主题产品和FOF产品表现不佳。展望三季度市场，机构普遍观望后续政策及业绩等驱动信号，红利低波资产仍有一定优势，结构性机会方面，科技板块存在一定投资机会。

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来源：21世纪经济报道