“多元”“求稳”或成理财新趋势？这只基金力争稳中求胜

小枫来为解答以上问题。“多元”“求稳”或成理财新趋势？这只基金力争稳中求胜,这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧~.~！

　　近年来市场起伏成为常态，投资者愈发正视自身的风险承受能力。根据蚂蚁财富平台近期发布的《2023基民理财行为趋势报告》（下文简称《报告》），更多用户开始通过持有多种产品来分散投资风险，股债搭配的均衡组合备受青睐，与此同时，债券基金在组合中的占比也呈现上升趋势！“多元”“求稳”的新趋势下，投资者该如何优选投资工具？

　　“多元”“求稳”成理财新趋势，债基配置比例上升

　　1、多元化投资，合理分配“三笔钱”

　　《报告》显示，2023年有超过2000万用户开始资产配置，通过“三笔钱”工具，将资产分为灵活取用、未来保障和投资增值的钱。这意味着，越来越多投资者不再“All in”，而是开始采取多元配置的方式，以平滑风险、降低波动，力争获得更稳妥的投资回报。

　　资料来源：蚂蚁财富平台《2023基民理财行为趋势报告》，2024.1.18

　　2、投资组合优化：股债均衡配置

　　在全球资本市场的投资实践中，股、债配置都是简明清晰、容易上手的多元配置策略。《报告》显示，超四成用户在三笔钱里的“投资增值”部分里，进行了股基和债基的均衡配置，并取得了相对较好的投资效果。这些用户2023年的收益率，比未实现均衡配置的用户高1.5个百分点，最大回撤低5个百分点。

　　资料来源：蚂蚁财富平台《2023基民理财行为趋势报告》，2024.1.18

　　3、越来越多人重视「债券基金」的配置

　　投资者在基金细分领域的动作也反映了“求稳”“配置”的趋势。《报告》显示，有3成“蚂蚁理财金选”用户达成股债配置。在实现股基、债基配置的用户中，债基占比一半以上的求稳型用户占40%，较2022年高出3个百分点。

　　资料来源：蚂蚁财富平台《2023基民理财行为趋势报告》，2024.1.18

　　如何选择适配当下需求的投资工具？

　　随着全球宏观环境越来越复杂和低利率时代来临，“多元”“稳健”投资风格渐成流行，投资者开始重视具备“中低波动”特性的债券资产。

　　基于“票息收入+股债低相关性”，债券资产不仅在战略性配置上有助于降低组合波动率，在战术性配置上也能作为短期防守的重要工具。银华月月鑫30天持有期债券（基金代码：A类020911；C类020912），或可满足市场投资偏好的新变化。

　　纯正债性，规避股市波动

　　作为一只标准的纯债基金，银华月月鑫30天持有期债券主要投资债券市场，其债券投资比例不低于基金资产的80%，不投资股票、股性转债等权益资产，从而能够有效规避权益市场的波动风险。

　　力争严格控制回撤，优化收益

　　根据基金招募说明书，该基金将动态调整组合久期和各类资产的结构，并通过精选债券，在最大限度降低组合风险的前提下，优化组合收益。此外，拟任基金经理魏昕宇具有8年证券从业经验，尤其擅长在债券领域的精细化管理，力争在守住风险底线的前提下，为持有人提供稳健优异的投资回报。（证券从业年限来源：基金定期报告，截至2024.3.31）

　　30天持有期，提升投资体验

　　该基金设置了30天最短持有期，旨在帮助投资者养成良好的投资习惯，避免因短期市场波动而做出冲动的交易决策。此外，持有期满后，该基金的赎回费率为0，有助于降低投资成本，力争实现资产的长期稳定增长。

　　综上，银华月月鑫30天持有期债券（基金代码：A类020911；C类020912）提供了一个契合理财潮流的投资工具，或是您未来投资路上的“可靠伙伴”！

　　风险提示：

　　魏昕宇履历：硕士学位。2015年12月加入银华基金，历任交易管理部助理交易员、投资管理三部固收交易部助理询价交易员、投资管理三部基金经理、基金经理助理、投资经理助理，现任固定收益及资产配置部基金经理、基金经理助理、投资经理助理。

　　现管理基金如下：银华安鑫短债债券A/C/D(2021.12.27起）、银华季季盈3个月滚动持有期债券A/B/C（2022.7.14起）、银华惠添益货币A/C（2023.3.3起）、银华惠添益货币D（2023.10.30起）、银华季季鑫90天持有期债券A/C（2024.5.22起）。魏昕宇现管理基金业绩如下：银华安鑫短债债券A成立于2019年01月29日，2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.38%、3.00%、2.87%、2.59%、15.33%，同期业绩比较基准收益率依次为1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、9.05%。银华安鑫短债债券C成立于2019年01月29日，2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.11%、2.76%、2.59%、2.35%、13.90%，同期业绩比较基准收益率依次为1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、9.05%。银华安鑫短债债券D于2021年12月24日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.89%、2.59%、6.65%，同期业绩比较基准收益率依次为1.46%、1.72%、3.82%。银华季季盈3个月滚动持有债券A于2021年11月3日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.64%、2.73%、7.78%，同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、1.20%。银华季季盈3个月滚动持有债券B于2021年11月3日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.41%、2.52%、7.24%，同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、1.20%。银华季季盈3个月滚动持有债券C于2021年11月3日成立，2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.42%、2.52%、7.26%，同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、1.20%。（数据来源：基金定期报告；截至2024.3.31）

　　温馨提示：投资有风险，投资需谨慎。基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规，银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示：一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。四、特殊类型产品风险揭示基金合同约定了基金份额最短期持有期限，在最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。具体详见基金招募说明书中“风险揭示”章节。五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。六、本基金由银华基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　（责任编辑：曹言言 HA008）

以上就是关于【“多元”“求稳”或成理财新趋势？这只基金力争稳中求胜】的相关内容，希望对大家有帮助！

来源：和讯网