中基协发布投资者调查报告 超六成投资者选择持基1年以上

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　　上证报中国证券网讯（记者 梁银妍）记者获悉，在2024年“5·15全国投资者保护宣传日”期间，中国证券投资基金业协会披露了《全国公募基金市场投资者状况调查报告（2022年度）》（下称“投资者调查报告”），介绍了基民投资偏好，包括投资品种、投资时机、持有时间、投资需求等。

　　根据投资者调查报告，公募基金投资品种中，股票型和混合型基金较为突出。超六成接受调查的个人投资者（65.6%）选择投资普通股票型基金（不包括指数型基金），43.3%选择混合型基金（偏股混合型）。其他债券型基金（不含指数基金）、被动或增强型指数基金（不含ETF）、混合型（平衡混合型）的选择比例分别是29.9%、27.7%、22.9%，另有22.4%、18.7%、13.4%的投资者选择ETF、货币市场基金和混合型（偏债混合型），选择FOF基金、QDI基金、其他类型基金的投资者比例均不足10%。

　　投资者调查报告显示，投资者持有公募基金的只数总体呈倒三角形，即持有公募基金只数越多，投资者数量所占比例越少。具体而言，近半数投资者（44.6%）表示持有基金少于5只，持有“6-10只”基金的投资者占比25.5%。另有12.3%、6.5%、7.0%的投资者选择持有“11-15只”基金、“16-20只”基金、“21只及以上”基金。

　　从持有单只公募基金平均时间看，超六成受调查个人投资者选择1年以上。其中，持有期为1到3年的个人投资者占比最大，为41.8%；平均持有时间为4-5年和6年以上的个人投资者的比例分别为15.0% 和9.7%。

　　接受调查的大部分个人投资者对基金定投持肯定态度。其中，认为基金定投“可以分散投资风险、是一种省心省力的投资方式”的被调查者占比为64.5%；16.9%的投资者认为基金定投“和一般的基金投资没有区别，随着大市涨跌”；仅13.6%的投资者持负面态度，认为“基金定投不如一般的基金投资、不如自己选择”。

　　针对投资顾问服务，约六成受调查个人投资者表示需要顾问服务。其中，20.6%的投资者表示“很需要”顾问服务，39.9%的投资者认为“提供投资建议”即可。此外，还有21.6%的投资者表示“无所谓，可自行投资”，8.8%的投资者“有兴趣但是还不了解”。仅有9.1%的投资者明确表示“不需要”顾问服务。

　　接受调查的个人投资者选基考虑的主要因素有以下几方面：首先是基金自身的业绩表现，基金公司综合实力，基金经理排名及投资能力。其次是产品投资风格的稳定性，基金投资策略，基金公司规模等。此外还会考虑购买是否方便基金费率等因素。

　　同时，他人投资行为对个人投资时机选择的影响较小。“他人强力推荐”和“身边的人都在买基金”的比例分别为20.6%和9.0%；而个人判断和实际需求对时机的影响程度较高，其中，“大盘正下跌，有抄底机会”情形是首选的购买时机，比例达到43.0%；“希望让闲置资产保持增值”的比例为了9.0%；“自己发现某只基金表现非常好”的比例为38.2%；“大盘正上涨，看好市场情形”的比例为35.0% 。

　　此外，根据投资者调查报告，投资者进行公募基金投资时，养老储备是其首要考虑的储备需求，比例达到56.6%。其次是财富管理储备需求，比例达到55.9%。教育储备需求和应急储备需求也有所提及，比例分别为33.4%和26.9%。

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来源：上海证券报·中国证券网